📗 高配当株投資の進め方【保存版】｜スクリーニングから買い方まで全部まとめた
みなさんー！高配当株やってる？？
どうも、トトカブです！
高配当株に興味はあるけど、何から始めればいいかわからないって人、多いと思います。
私もそうでした。「とりあえず配当利回りが高い株を買えばいいんでしょ？」って最初は思ってたんですが、それだと減配や株価暴落のリスクがあってけっこう痛い目を見ます😅
この記事では、私が4年間の試行錯誤の末にたどり着いた高配当株投資の進め方を全部まとめました。
👉 3ステップで進めます
- スクリーニングで「買う候補」を絞る
- ポートフォリオの組み方を決める
- 買い方・タイミングのルールを決める
順番に説明しますね。
🔍 ステップ1：スクリーニングで候補を絞る
高配当株って日本だけで数百銘柄あります。全部調べるのは無理なので、まず財務指標でふるいにかけることが重要です。
私が使っているスクリーニング基準はこれです。
財務の健全性チェック
- 売上高：右肩上がりのトレンド
- 営業利益率：10%以上
- ROE：10%以上
- 自己資本比率：50%以上（リース・金融業は除く）
- 営業キャッシュフロー：継続的にプラス
- 流動比率：200%以上
配当の安定性チェック
- 配当性向：50%以下
- 増配 or 維持：連続増配 or 減配なし
バリュエーションチェック
- PBR：1.5倍以下
- PER：15倍以下
なぜこの基準か？ というと、高配当株で一番怖いのは「減配」です。配当利回りが高くても、業績が悪化して減配されたら元も子もない。だから財務が健全で、稼いだお金の中から無理なく配当を出せている会社を選ぶ、というのが基本的な考え方です。
ちなみに配当性向50%というのは、「利益の半分以下を配当に回している」ということ。余裕のある配当なら、少し業績が落ちても維持・増配してくれる可能性が高いです。
🥧 ステップ2：ポートフォリオの組み方
スクリーニングを通過した銘柄の中から、実際に買う銘柄を選ぶとき、私が一番大切にしているのが分散です。
セクター分散を意識する
日本株のセクターは大きく分けると以下のような感じです。
- 通信（NTT、ソフトバンクなど）
- 金融（銀行、保険）
- インフラ（電力、ガス）
- 商社
- 不動産
- 食品・消費財
- 製造業
👉 同じセクターに集中しないのが鉄則です。
例えば、通信株ばかり5銘柄持ってたとして、通信業界に規制が入ったり不祥事があったりすると、全部一緒に下がります。これを避けるために、なるべく業種の違う銘柄をバランスよく持つ。
私は今16銘柄を保有していて、1セクターに2〜3銘柄以上は入れないようにしています。
目標利回りは4%以上
ポートフォリオ全体の配当利回りが4%以上になるように組みます。
例えば500万円のポートフォリオなら、年間20万円の配当が入る計算。私の目標25万円まであと少し！という状態です😊
💴 ステップ3：買い方のルール
毎月コツコツ買い増す
私の場合、毎月の投資資金は5,000円前後。決して多くはないですが、継続することに意味があると思ってます。
買い方は「気になる銘柄を1株ずつ」が基本です。最近は単元未満株（1株から買える）に対応した証券会社が増えたので、少額でも分散投資しやすくなりました。
一気に買わない
「今が底だ！」と思って一気に買うのは危険です。同じ銘柄を少しずつ複数回に分けて買う分割購入が、価格変動リスクを減らしてくれます。
株価が下がったらむしろチャンス
高配当株投資では、株価が下がると配当利回りが上がるという性質があります。
例えば、株価1,000円・配当40円の銘柄は利回り4%。これが株価800円に下がると利回りは5%になる。
業績が変わらないのに株価だけ下がったなら、むしろ追加で買うチャンスです。狼狽売りせず、じっくり持ち続けることが大事😤
🧖 配当金が入ったら？
「全額再投資！」という考え方もあります。でも私は、配当金の一部をサウナなど今の楽しみにも使う派です。
なぜかというと、投資って長く続けることが一番大事。「楽しい」と思えないと続かないんですよね。
配当金で好きなサウナに行けたとき、「投資してて良かった」って心から思える。その感覚が、また積み立てるモチベーションになってくれます。
👉 再投資しながら、今の自分へのご褒美にも使う。 このバランスが長続きのコツだと思ってます。
📌 まとめ：高配当株投資の進め方
- スクリーニングで絞る：財務健全性・配当安定性・バリュエーションの3軸
- 分散して組む：セクターを分けて、全体利回り4%以上を目標に
- コツコツ買い増す：一気に買わず、毎月少額でも継続する
大切なのは「完璧なタイミング」より「続けること」。
私も毎月5,000円からスタートして、少しずつ育てています。同じように少額から始めたい人は、一緒に積み上げていきましょう！💪
では、バイバーイ👋
